Противодействие отмыванию преступных доходов

В ПАО Ставропольпромстройбанкутверждены и реализуются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Правила внутреннего контроля разработаны в соответствии с требованиями действующих нормативных правовых документов и международных стандартов по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ПАО Ставропольпромстройбанк создает, внедряет и использует меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, интегрированные в общий процесс управления рисками Банка по ПОД/ФТ, основанную на особенностях, размерах и профиле Банка.

Проводимая сотрудниками Банка работа направлена на предотвращение проникновения в Банк преступных капиталов, исключение рисков вовлечения Банка в различные схемы мошенничества, минимизацию риска потери деловой репутации Банка и клиентов.

ПАО Ставропольпромстройбанк:

● Не открывает счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации, а также не открывает счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);

● Не открывает счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;

● Не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;

● Не заключает договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца клиента в случаях, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ.

Уведомляем о том, что Банк вправе:

● запрашивать у клиента сведения и документы, необходимые для исполнения Банком требований Федерального закона № 115-ФЗ от 08.07.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», в том числе документы, подтверждающие операции (сделки) клиента;

       ● отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случаях, предусмотренных п. 11 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 08.07.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным   путем, и финансированию терроризма»;

       ● расторгнуть с клиентом Договор в установленных законодательством Российской Федерации случаях.